Impressum

Firma: msi – Michael Schulte Investmentberatung

Pommericher Weg 19
54657 Neidenbach

Telefon: 0221 92428460‬
Telefax: 0221 924284604
Mobil: 0160 93972827

Internetadresse: https://www.vermoegen-besser-planen.de
E-Mail: info@vermoegen-besser-planen.de

Offiz. Firmenbezeichnung:
msi – Michael Schulte Investmentberatung | Versicherungsmakler und Finanzanlagenvermittler

Verantwortl. u. Position:
Verantwortl. u. Position: Inhaber Michael Schulte, Finanzanlagenvermittler, Versicherungsmakler und Immobiliendarlehensvermittler.

Registereintragung:
Vermittlerregister Nr. Versicherungsvermittler: D-QGQP-REMO9-62
Vermittlerregister Nr. Finanzanlagenvermittler: D-F-131-5RLW-71
Vermittlerregister Nr. Immobiliendarlehensvermittler: D-W-131-HM2Q-01

Zuständige Kammer:
Als zuständige Aufsichtsbehörde für die Versicherungs-, Finanzanlagen- und Immobiliendarlehensvermittlung:
Industrie- und Handelskammer Trier // Gewerbeerlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO, § 34f Abs. 1 S. 1 Nr. 1 GewO und § 34i Abs. 1 S. 1 GewO, erteilt durch die Stadt Köln

 

BERUFSSTÄNDISCHE REGELUNG NACH § 34f ABS. 1 S. 1 GEWO:

Eintragungspflichtiger besitzt eine Erlaubnis als Finanzanlagen­vermittler nach § 34f Abs. 1 S. 1 GewO

Die Erlaubnis umfasst die Finanzanlagen­vermittlung von:

  • Anteilen oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen (§ 34f Abs. 1 S. 1 Nr. 1 GewO)

Register-Nr. D-F-131-5RLW-71

 

Erlaubnisbehörde:

Industrie- und Handelskammer Trier
Herzogenbuscher Straße 12
54292 Trier

Registrierungsbehörde:

Industrie- und Handelskammer Trier
Herzogenbuscher Straße 12
54292 Trier

BERUFSSTÄNDISCHE REGELUNG NACH § 34d ABS. 1 GEWO:

Eintragungspflichtiger ist auch als Versicherungsvermittler nach § 34d GewO oder Versicherungsberater nach § 34e Abs. 1 GewO registriert.
Tätigkeitsart: Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 S. 1 GewO, BRD
Versicherungsvermittlerregister (www.vermittlerregister.info): Register-Nr. D-QGQP-REMO9-62
Erlaubnis nach § 34 d Abs. 1 GeWO (Versicherungsmakler), erteilt durch die Industrie- und Handelskammer Trier, Herzogenbuscher Straße 12, 
54292 Trier, www.ihk-trier.de

 

BERUFSSTÄNDISCHE REGELUNG NACH § 34i ABS. 1 S. 1 GEWO:

Eintragungspflichtiger ist auch als Immobiliendarlehensvermittler nach § 34i GewO Abs. 1 S. 1 GewO registriert
Tätigkeitsart: Immobiliendarlehensvermittler mit Erlaubnis nach § 34i Abs. 1 GewO, BRD
Versicherungsvermittlerregister (www.vermittlerregister.info): Register-Nr. D-W-131-HM2Q-01
Erlaubnis nach § 34 i Abs. 1 S. 1 GeWO (Versicherungsmakler), erteilt durch die Industrie- und Handelskammer Trier, Herzogenbuscher Straße 12, 
54292 Trier, www.ihk-trier.de

 

Berufsrechtliche Regelungen:

  • §§ 34 d GewO, 34 f GewO, 34 i GewO
  • §§ 59 – 68 VVG
  • VersVermV

Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz und von der juris GmbH betriebene Homepage: www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden.

 

ANGABEN ZU UNSERER HAFTPFLICHTVERSICHERUNG

Vermögensschadenhaftpflichtversicherung
für unsere Tätigkeiten als Finanzanlagenvermittler, Versicherungsmakler und Immobiliendarlehensvermittler bei der R+V Allgemeine Versicherung AG, Postanschrift: 65181 Wiesbaden
Versicherung Nr. 405 84 345272178 J

Informationen über Nachhaltigkeitsrisiken (ESG) bei Finanzprodukten

Was sind Nachhaltigkeitsrisiken?
Als Nachhaltigkeitsrisiken (ESG-Risiken) werden Ereignisse oder Bedingungen aus den drei Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) bezeichnet, deren Eintreten negative Auswirkungen auf den Wert der Investition bzw. Anlage haben könnten. Diese Risiken können einzelne Unternehmen genauso wie ganze Branchen oder Regionen betreffen.

Was gibt es für Beispiele für Nachhaltigkeitsrisiken in den drei Bereichen?

  • Umwelt: In Folge des Klimawandels könnten vermehrt auftretende Extremwetterereignisse ein Risiko darstellen. Dieses Risiko wird auch physisches Risiko genannt. Ein Beispiel hierfür wäre eine extreme Trockenperiode in einer bestimmten Region. Dadurch könnten Pegel von Transportwegen wie Flüssen so weit sinken, dass der Transport von Waren beeinträchtigt werden könnte.
  • Soziales: Im Bereich des Sozialen könnten sich Risiken zum Beispiel aus der Nichteinhaltung von arbeitsrechtlichen Standards oder des Gesundheitsschutzes ergeben.
  • Unternehmensführung: Beispiele für Risiken im Bereich der Unternehmensführung sind etwa die Nichteinhaltung der Steuerehrlichkeit oder Korruption in Unternehmen.

Information zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratungstätigkeit (Art. 3 TVO)
Um Nachhaltigkeitsrisiken bei der Beratung einzubeziehen, werden im Rahmen der Auswahl von Anbietern (Finanzmarktteilnehmern) und deren Finanzprodukten deren zur Verfügung gestellte Informationen berücksichtigt. Anbieter, die erkennbar keine Strategie zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in ihre Investitionsentscheidungen haben, werden ggf. nicht angeboten. Im Rahmen der Beratung wird ggf. gesondert dargestellt, wenn die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsrisiken bei der Investmententscheidung erkennbare Vor- bzw. Nachteile für den Kunden bedeuten. Über die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen des jeweiligen Anbieters informiert dieser mit seinen vorvertraglichen Informationen. Fragen dazu kann der Kunde im Vorfeld eines möglichen Abschlusses ansprechen.

Um die Bewertung von Nachhaltigkeitsrisiken vorzunehmen, nutzen wir u.a. zusätzliche Informationen von Dienstleistern, Verbänden oder Organisationen, die sich auf die Beurteilung dieser Risiken spezialisiert haben. Grundsätzlich wird auch in Bezug auf Nachhaltigkeitsrisiken eine möglichst breite Streuung (Diversifizierung) der Anlage in Finanzprodukte oder ggf. auch innerhalb eines Finanzproduktes empfohlen.

Information zur Berücksichtigung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Art. 4 TVO)
Im Rahmen der Beratung werden die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren der Anbieter nur bedingt berücksichtigt. Die Berücksichtigung erfolgt ggf. auf Basis der von den Anbietern zur Verfügung gestellten Informationen zu ihrer Nachhaltigkeit und ggf. der Nachhaltigkeit des jeweiligen Finanzproduktes. Auf Grund der aktuell beschränkten Informationen der Anbieter werden diese Aspekte aktuell nicht in der Beratung berücksichtigt. Sie können auf besonderen Wunsch des Kunden auf Basis der aktuell zur Verfügung stehenden Datenlage berücksichtigt werden. Mit einem zukünftigen breiteren Marktangebot wird eine standardmäßige Berücksichtigung erfolgen.

Informationen zur Vergütungspolitik bei der Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken (Art. 5 TVO)
Die Vergütung für die Vermittlung von Finanzprodukten wird nicht von den jeweiligen Nachhaltigkeitsrisiken beeinflusst.

MSI Michael Schulte Investmentberatung (Stand: 01.03.2023)

Sofern Sie mit unseren Dienstleistungen einmal nicht zufrieden sein sollten, können Sie folgende Stellen als außergerichtliche Schlichtungsstellen kontaktieren:
Ombudsstelle des BVI, Bundesverband Investment und Asset Management e.V.: Unter den Linden 42, 10117 Berlin /Tel: +49 30 6 44 90 46-0 /  info@ombudsstelle-investmentfonds.de / www.ombudsstelle-investmentfonds.de
Ombudsstelle für Sachwerte und Investmentvermögen e.V.: Postfach 64 02 22 / 10048 Berlin / Tel: 030 257 616 90 / info@ombudsstelle.com

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