Ihre Vorteile
Professionelle Beratung
Freie Produktauswahl
Ertrag steigern
TOP Service
Tägliche Risikokontrolle
Professionelle Beratung – für die meisten Anleger unverzichtbar!
Alle Formen der Kapitalanlage haben den gleichen Zweck – Geld einzusetzen, um damit Rendite zu erzielen, damit Vermögen und Kaufkraft steigen. Das gilt für das Tagesgeldkonto und das klassische Sparbuch ebenso wie für eine Anlage in Investmentfonds. Nur, dass Sie mit klassischen Sparformen wie Tagesgeld und Sparbuch aktuell nicht einmal mehr das Ziel „Kaufkrafterhalt“ erreichen können, die die Inflation frisst Ihnen die magere Rendite wieder auf.
Viele Kunden sparen ohne klares Ziel und wundern sich nach jahrelangem Sparen, dass sie Kaufkraft verloren haben oder dass die Rente eben doch nicht reicht. Andere wiederum klagen über hohe Risiken oder exorbitante Kosten bei Ihren Kapitalanlagen oder haben schlechte Erfahrungen mit vermeintlichen “Beratern” und dubiosen Produkten des „grauen Kapitalmarktes“ gemacht. Geldanlage ist ein kompliziertes Thema. Unvorsichtige und unerfahrene Anleger können dabei zahlreiche Fehler begehen und teures Lehrgeld bezahlen – viele sehen den „Wald vor lauter Bäumen“ nicht.
Genau vor diesen Fehlern möchte ich Sie schützen, ebenso vor Produkten, die nicht zu Ihren Zielen und schon gar nicht zu Ihrer Risikoneigung passen. Klare Spielregeln in der Zusammenarbeit, Transparenz, Zuverlässigkeit, freie Produktauswahl, faire Kosten und die Sicherheit Ihres Vermögens sind unser fest verankerter Anspruch meiner täglichen Arbeit.
Durch meine beiden Studiengänge habe ich sowohl eine Affinität zu Zahlen als auch zu betriebs- und volkswirtschaftlichen Themen. Seit der Jahrtausendwende arbeite ich professionell und selbständig in der Finanzbranche. Diese Ausbildung, die jahrzehntelange Erfahrung und die Ungebundenheit sind Voraussetzungen für eine konstruktive und vertrauensvolle Zusammenarbeit.
A propos Vertrauen: Dies ist der wichtigste Punkt bei der Zusammenarbeit mit einem Berater. Auch Ihren Hausarzt, Steuerberater oder Automechaniker werden Sie nach Vertrauens-Aspekten aussuchen Nichts kann ein persönliches Gespräch ersetzen, deshalb lassen Sie uns kennenlernen. Wenn Sie sich vorab ein Bild davon machen wollen, wie andere Kunden die Zusammenarbeit mit mir beurteilen, finden Sie hier einige Meinungen:
Wenn Sie wünschen, betreue ich Sie gerne bei nachfolgenden Schritten:
- Identifizierung Ihrer konkreten Sparziele
- Check Ihrer finanziellen Rahmenbedingungen
- Check Ihrer Erfahrungen & Präferenzen bei der Geldanlage
- Check Ihrer Absicherung vor existenzbedrohenden Risiken
- Check Ihrer Altersvorsorge-Situation
- Konkrete Handlungsempfehlungen
- Klare Benennung von Chancen und Risiken, Vor- und Nachteilen
- Umsetzung und Beantragung
- Betreuung während der Laufzeit durch regelmäßige Updates
Freie Produktauswahl
Was bedeutet freie Produktauswahl für Sie?
Ein Großteil der Finanzvermittler in Deutschland ist im Auftrag der Produktgeber unterwegs: Der Bankberater verkauft die Produkte seines Instituts, der Bausparkassenagent die Bauspartarife und Finanzierung seiner Bausparkasse, der Versicherungsvertreter die Policen seines Unternehmens. Diese Zielkonflikte vermeiden wir für Sie. Als freier Finanz- und Versicherungsmakler verstehen wir unsere Tätigkeit per Gesetz als treuhänderischer Sachwalter Ihres Vermögens. Wir sind ausschließlich unseren Mandanten verpflichtet und unterstehen keinem Unternehmen. Die Beratung erfolgt ohne Bindung an Konzerne, bedarfsgerecht und lösungsorientiert. Die Bezahlung erfolgt in Form einer variablen Vergütung (Servicegebühr) und/oder durch die Vermittlung eines Produkts (Provisionen, Kick-Backs). Bei der Produktauswahl bedienen wir uns der gesamten Produktpalette des Marktes und können die Produkte anbieten, die zum jeweiligen Kundenbedürfnis passen. Nur sehr wenige Vermögensverwalter und Versicherer, die ausschließlich mit ihren eigenen gebundenen Vertretern und Vertriebsgesellschaften zusammenarbeiten, verweigern sich der Zusammenarbeit mit freien Maklern.
Ertrag steigern
Wie steigern Sie den Ertrag Ihrer Geldanlagen?
Die wichtigste Frage bei der Kapitalanlage und dem Vermögensaufbau sollte für Sie sein „Was zahlen Sie ein und was erhalten Sie zurück?“ Leider findet diese so banal klingende Aussage oftmals zu wenig Beachtung. Produkte werden gekauft, weil man es schon immer so gemacht hat oder weil man blind einem Finanzberater vertraut, dass er es in seinem Sinne richtig lösen wird. Reduzieren Sie mit uns Ihre bestehenden aber auch neuen Vermögenswerte auf diese einzig relevante Kernbotschaft und hinterfragen Sie mit uns kritisch Ihr bisherige Vorgehen.
TOP Service
Tägliche Risikokontrolle
24 / 7 Übersicht über Ihr Vermögen
Mit der kostenfreien App, dem digitalen Finanzordner und dem Direktlogin bei Ihrer Depotlagerstelle haben Sie als Kunde selbst die Möglichkeit 24 Stunden am Tag und das 7 Tage die Woche den Überblick über Ihre Finanzen zu behalten. Wir unterstützen Sie mit zahlreichen Features in unseren Anwendungen, um die Risikokontrolle und die Überwachung Ihres Vermögens so einfach wie nur möglich zu gestalten.
Modellportfolio statt Einzelfonds
Sie haben als Kunde die Möglichkeit, aus über 20.000 Einzelfonds und ETF´s Ihr eigenes Portfolio zu gestalten. Alternativ können Sie auf eine unserer Modellportfolio-Strategien zurückgreifen. Ein Modellportfolio besteht in der Regel aus zehn Einzelpositionen. Diese sind jeweils identisch mit 10 % des Depotwertes gewichtet. Ein automatisches Reballancing sorgt dafür, dass jährlich die Ausgangsallokation der Fonds wieder hergestellt wird. Die Überwachung der Modellportfolios erfolgt täglich in unserem Hause. Wir achten darauf, unseren Kunden mit den Modellportfolios ein optimales Angebot in Bezug auf Sicherheit und Ertragserwartung für alle Anlegertypen zu ermöglichen.
Fondsampel
Wir beziehen unsere Informationen zu Investmentfonds aus der FWW®-Fondsdatenbank. Dort sind über 26.500 Fonds-Anteilklassen mit bis zu 1.500 Datensätzen pro Fonds enthalten. Um die Spreu vom Weizen zu trennen, steht Ihnen mit der Fondsampel und den FWW FundStars® eine besondere Entscheidungshilfe zur Verfügung.
Mit der Fondsampel erkennen Sie sofort im Rot-Gelb-Grün Status, wie sich ein Fonds innerhalb seiner Anlageklasse verhält. Die FWW FundStars® geben komprimieren weitere Informationen zu einer Sterenbewertung, die Ihnen ebenfalls Aufschluss über die Qualität Ihres Investments liefern kann.
Überwachung der Risikoklasse Ihres Depots
Aus Ihren Angaben im Anlegerprofil wird eine Risikokennzahl ermittelt, die auf Ihr gesamtes Portfolio bezogen wird. Einzelne empfohlene Finanzinstrumente können für sich genommen in einem Risikospektrum von 1-5 (1 = kleines Risiko; 5 = sehr hohes Risiko) Ihre Risikokennzahl unter- bzw. überschreiten, solange sich Ihr Depot im Mittel unterhalb der für Sie ermittelten Risikokennzahl bewegt. Wir überwachen fortlaufend die Einhaltung der Risikokennzahl Ihres Depots und informieren Sie automatisch via Email bei Überschreitung definierter Risikoparameter.
Depotlimits
Mit der Einrichtung sogenannter Depotlimits informieren wir Sie bei Unter- bzw. Überschreiten vordefinierter Depotwerte per Email. Somit werden Sie im Rahmen getroffener Vereinbarungen informiert, wenn bestimmte Verlustschwellen unterschritten werden oder eine angepeilte Zielrendite erreicht wurde. Depotlimits sind in absoluten Beträgen oder prozentual möglich und werden in einer Rahmenvereinbarung definiert.
Limits auf Einzelfonds
Limits auf Einzelfonds informieren Sie bei Über – bzw. Unterschreiten vorab definierter Fondspreise. Einzelne Depotlagerstellen ermöglichen anschließend eine sofortige automatische Orderausführung. Andernfalls erhalten Sie alternativ eine Information per Email und ein Orderformular, um schnell reagieren zu können. Limits auf Einzelfonds werden in unserer Rahmenvereinbarung mit Ihnen individuell besprochen und definiert.